著者：平尾武史、出版社：講談社
　山口組五菱会系ヤミ金融グループによるマネーロンダリング事件では、１００億円ものお金が規制の網をくぐり抜け、香港へ送金されていました。この本は、そのカラクリを追跡しています。
　クレディ・スイス香港の最低の預入額は　１００万ドル。日本円で１億円以上ということ。行員の年間の預金獲得ノルマは９０００万スイスフラン（７０〜８０億円）。信じられないケタです。こんな巨額の預金を集める銀行があるんですね。
　最近の新聞記事に、スイスの銀行が日本支店を開設したことが紹介されています。それは日本のリッチ層をターゲットとしている。そのターゲットとは、１人１０億円以上の金融資産をもつ層だ。いや、実は５０億円以上をもつ層が狙い目だ。これは、不動産を含まない資産なんです。すごいことです。
　クレディ・スイス香港の日本人顧客は２００人で、預け入れ資産は２０００億円。クレディ・スイス香港のプライベートバンクの顧客には、会社経営者や多額の遺産を相続した人、医師などが多い。１人のリレイションシップ・マネージャー（ＲＭ）がかかえる顧客は４０人ほどで、顧客１人あたり平均１０億円ほど預かっている。まるで別世界の金額ですよね。これって・・・。
　香港への送金手数料は５％。といっても、４０億円送るというのですから、手数料だけで、なんと２億円になるわけです。まったく想像を絶します。
　実は、海外へ２００万円以上を送金しようとすると、国外送金調書という書類が必要になる。送金する銀行が税務署へ提出する。そして、送金額が３０００万円をこえると、外為法にもとづいて、送金する本人が税務署・日銀に報告することが義務づけられている。そして、窓口をクリアしても、決裁する本店の担当者が書類をチェックして怪しい金融庁へ疑わしい取引として送金の事実が報告される。金融庁が少しでも犯罪に関与すると判断した情報は、警察庁、検察庁、税関などに提供される。だから、個人が一度に１０億円を送金するなどというケースは本来ならありえないこと。
　ヤミ金の帝王の住居は東京の一等地のマンション。１ヶ月の家賃が８５万円もする。トップの梶山は、芝にある超高級マンションの３４階に、家賃９２万円の一室を借りていた。
　梶山の配下の奥野は、まだ２６歳でしかないのに、ヤミ金融で３５〜４０億円も稼いだ。梶山は１９４９年うまれ。静岡の商業高校を卒業して、塗装工などをしていた。上京して、稲川会に入ってヤクザとなる。そのうちヤミ金融を始めた。その後、山口組へ転身する。
　ヤミ金の顧客リストにはアルファベットが付されている。Ｋは警察に通報する客、Ｓはお金を借りて、そのまま逃げる客（詐欺）。Ｂは弁護士に相談した客、Ｇはごねる客。
　梶山はラスベガスでＶＩＰ待遇を受けていた。いくつかランクのあるうち鯨と呼ばれる最上級のもの。特別待遇だ。
　スイスのチューリッヒにあるクレディ・スイス本店にあった梶山の５１億円はすべてクレディ・スイス香港から送られていた。梶山の預金は、ほとんど現金ではなく、香港で購入したユーロやドル建ての社債、株式の形で入金されていた。
　暴力団がヤミ金でボロもうけして、そのお金を国内の規制の網をくぐり抜けてスイス銀行に少なくとも５１億円を預けていたという手口をかなり暴いています。
　そして、この５１億円が犯罪被害者のもとにスンナリ全額が還付されたら何も問題ないのですが、現実には、そうはなりません。私の依頼者にもヤミ金融に大金をだましとられたと訴える人は多いのですが、この梶山グループからだと判明したのは、なんとたったの１人だけでした。そうすると、残ったお金は全額国庫に没収できるのか、それとも被告人の手元に戻ってしまうのか、ということが問題になります。被害者が不明だからといってだましとった被告人の手元に戻るなんて、絶対におかしいですよね。一応の立法措置ができましたが、要は被害者が被害者だと名乗りをあげないとどうしようもないということです。そして、そのための条件整備がさらに求められています。

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